O controle financeiro passo a passo começa por separar as contas da empresa das contas pessoais, registrar todas as entradas e saídas com categoria, organizar contas a pagar e a receber por vencimento, projetar o fluxo de caixa e conciliar tudo com o extrato bancário. Feito toda semana, esse processo mostra se a empresa tem lucro e se vai ter dinheiro para pagar as contas do mês.
Resumo rápido
- Conta bancária da empresa só para a empresa.
- Todo lançamento tem categoria.
- Contas a receber com data e responsável.
- Fluxo de caixa projetado para as próximas semanas.
- Conciliação com o extrato para não haver diferença.
Passo a passo
- Separe as contas. Use uma conta bancária só da empresa e defina um pró-labore para o dono.
- Crie categorias. Por exemplo: vendas, serviços, fornecedores, folha, impostos, aluguel, marketing.
- Registre tudo. Cada entrada e saída, com data, valor, categoria e cliente ou fornecedor.
- Organize contas a pagar e a receber. Liste por vencimento e acompanhe os atrasos.
- Monte o fluxo de caixa. Saldo atual + recebimentos previstos − pagamentos previstos.
- Concilie com o banco. Compare os lançamentos com o extrato e corrija as diferenças.
- Analise os resultados. Compare receitas e despesas por mês e por categoria.
Rotina semanal de 30 minutos
- Conferir o que entrou e o que saiu;
- Cobrar os clientes com pagamento vencido;
- Programar os pagamentos da próxima semana;
- Revisar a previsão de caixa.
Como reduzir os atrasos de pagamento
Facilitar o pagamento ajuda: envie boleto e Pix junto com a cobrança e registre a forma combinada. Veja como em boleto e Pix para reduzir a inadimplência.
Como o Agilize Total ajuda
No sistema de gestão financeira do Agilize Total, você controla contas a pagar e a receber, gera boletos e Pix, faz a conciliação bancária e acompanha os gráficos de receitas e despesas. Vendas, contratos e ordens de serviço viram contas a receber sem digitar de novo. Todo plano inclui 5 usuários, e cada usuário adicional custa R$ 10 por mês. A implantação custa R$ 50 e é feita em até 48h, com 1h de treinamento da equipe incluída.
Perguntas frequentes
Qual a diferença entre fluxo de caixa e lucro?
O fluxo de caixa mostra quando o dinheiro entra e sai; o lucro mostra se as receitas superam os custos e despesas no período.
O que é conciliação bancária?
É conferir se os lançamentos do controle financeiro batem com o extrato do banco.
Com que frequência fazer o controle financeiro?
Lançamentos diários e uma revisão semanal são o mínimo para pequenas empresas.
Organize o financeiro com o Agilize Total
Contas a pagar e a receber, boletos, Pix e conciliação no mesmo lugar. Agende uma apresentação e veja na prática com a rotina da sua empresa.
Ainda com dúvidas?
Estamos aqui para ajudá-lo.
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