O fluxo de caixa da assistência técnica é o registro diário de tudo o que entra (serviços, peças e acessórios recebidos por Pix, cartão, dinheiro ou boleto) e tudo o que sai (compras de peças, aluguel, salários, impostos e outras despesas), com a projeção dos próximos dias. Ele mostra se haverá dinheiro para pagar as contas e quanto a assistência realmente lucra.
Assistência técnica tem uma característica própria: você compra a peça antes e recebe só na retirada. Sem fluxo de caixa, o dono trabalha muito e não sabe para onde vai o dinheiro. Veja como montar e manter.
Resumo rápido
- Separe conta da empresa e conta pessoal.
- Registre entradas por origem: serviço, peça, acessório.
- Compras de peças são a principal saída variável.
- Projete recebimentos de OS prontas e cartões a receber.
- Feche o caixa todo dia e revise o mês com relatórios.
Por que a assistência técnica sofre com o caixa
- Peça paga antes: a compra sai hoje, o cliente paga na retirada.
- Aparelhos não retirados: serviço feito e dinheiro parado.
- Cartão a prazo: vendas parceladas entram ao longo dos meses.
- Mistura de contas: dinheiro do balcão usado para despesas pessoais.
- Acessórios sem controle: vendas que não entram no relatório.
Estrutura do fluxo de caixa da assistência técnica
| Entradas | Saídas |
|---|---|
| Serviços (mão de obra) | Compras de peças |
| Peças aplicadas em consertos | Compra de acessórios para revenda |
| Venda de acessórios | Aluguel e condomínio |
| Contratos de manutenção | Salários, pró-labore e comissões |
| Taxas de diagnóstico | Impostos |
| Recebimentos de cartão e boletos | Energia, internet, sistema, contador |
| Taxas de cartão e bancárias |
Categorizar as entradas por origem mostra quanto vem de serviço, de peça e de acessório, e qual delas dá mais margem.
Passo a passo para montar
- Separe as contas: conta bancária da empresa só para a empresa. Retire pró-labore definido.
- Defina categorias: use a tabela acima como base.
- Registre tudo no dia: cada recebimento e cada pagamento, com data e forma.
- Lance as contas a pagar: fornecedores, aluguel, impostos, com vencimento.
- Lance as contas a receber: cartões parcelados, boletos, contratos, OS prontas.
- Projete 30 dias: saldo atual + a receber − a pagar.
- Concilie com o banco: confira se o que está no sistema bate com o extrato.
Veja o método completo em controle financeiro passo a passo.
Rotina diária de fechamento
- Some recebimentos do dia por forma de pagamento.
- Confira dinheiro em espécie com o registrado.
- Lance compras de peças feitas no dia.
- Veja as OS finalizadas sem pagamento e acione os clientes.
- Confira os pagamentos que vencem nos próximos dias.
Projeção: o que mais pesa
- OS prontas não retiradas: valor parado que pode virar caixa com um bom aviso. Veja como avisar o cliente que o aparelho está pronto.
- Peças encomendadas: saídas futuras ligadas a OS aprovadas.
- Recebíveis de cartão: previsões de entrada por data.
- Contratos de manutenção: receita recorrente previsível.
Indicadores para acompanhar
- Faturamento por origem: serviço, peça e acessório.
- Ticket médio por OS.
- Custo de peças sobre o faturamento de peças.
- Margem de contribuição de cada linha.
- Dias de caixa: quantos dias de despesas o saldo cobre.
Mais indicadores em indicadores da assistência técnica.
Como receber mais rápido
- Peça sinal em consertos com peça encomendada.
- Ofereça Pix junto com o aviso de pronto.
- Use boleto ou Pix para clientes empresariais, com vencimento claro.
- Para contratos de manutenção, cobre mensalmente com lembrete antes do vencimento.
O artigo boleto e Pix para reduzir a inadimplência mostra uma rotina de cobrança.
Erros comuns
- Contar o dinheiro da gaveta como lucro.
- Não lançar as compras de peças pequenas.
- Esquecer taxas de cartão.
- Não separar pró-labore.
- Olhar o caixa só no fim do mês.
Exemplo de projeção semanal
| Dia | Entradas previstas | Saídas previstas | Saldo |
|---|---|---|---|
| Segunda | R$ 1.800 (OS prontas e cartões) | R$ 600 (peças) | R$ 6.200 |
| Terça | R$ 1.200 | R$ 2.500 (aluguel) | R$ 4.900 |
| Quarta | R$ 1.500 | R$ 400 | R$ 6.000 |
| Quinta | R$ 900 | R$ 3.200 (salários) | R$ 3.700 |
| Sexta | R$ 2.100 | R$ 700 (impostos) | R$ 5.100 |
Partindo de um saldo inicial de R$ 5.000, a projeção mostra que quinta-feira é o dia mais apertado. Com essa visão, o dono pode intensificar os avisos de aparelhos prontos no início da semana ou negociar o vencimento de uma compra de peças. Atualize a projeção toda segunda-feira, incluindo as OS que ficaram prontas e as compras programadas. Em poucas semanas você passa a prever os apertos com antecedência e decide com calma, em vez de correr atrás de dinheiro no dia do vencimento.
Como o sistema ajuda
No Agilize, o módulo financeiro controla fluxo de caixa, contas a pagar e a receber, com relatórios personalizados. Boletos e Pix são gerados em segundos, a conciliação bancária organiza as movimentações e a OS finalizada ou a venda no PDV entra no financeiro sem redigitar. Veja a página do sistema de gestão financeira e o guia de como precificar serviço de assistência técnica.
Perguntas frequentes
Como fazer o fluxo de caixa da assistência técnica?
Registre diariamente entradas por origem (serviço, peça, acessório) e saídas (peças, despesas fixas, impostos), lance contas a pagar e a receber e projete os próximos 30 dias.
Por que a assistência técnica fica sem caixa?
Porque compra peças antes de receber, tem aparelhos prontos não retirados, vende parcelado no cartão e muitas vezes mistura contas pessoais e da empresa.
Devo pedir sinal no conserto?
Pedir sinal em consertos com peça encomendada é comum e reduz o risco de pagar a peça e o cliente desistir. Informe na OS.
Com que frequência olhar o fluxo de caixa?
Feche o caixa todos os dias e faça uma revisão semanal da projeção e uma análise mensal com relatórios.
O Agilize faz fluxo de caixa?
Sim. O módulo financeiro tem fluxo de caixa, contas a pagar e a receber, boletos e Pix, conciliação bancária e relatórios.
Conheça o sistema Agilize e agende uma apresentação
Quer ver serviço, peças e acessórios no mesmo fluxo de caixa, com cobrança por Pix e boleto? Agende uma apresentação do sistema Agilize.
Prefere ver antes? Assista à apresentação do sistema ou confira todas as funcionalidades.
